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上海律师专业推荐金融诈骗的经济犯罪种类有哪些?

作者:admin 日期:2021-09-03 16:32:28 

在现代这个资本时代,人们的心大多已经放在如何赚取更多的资金上了。 这样产生了许多金融诈骗犯罪。

1、金融诈骗的经济犯罪种类

01集资诈骗罪

根据第一百九十二条的规定,集资诈骗罪以非法占有为目的,采用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。 数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。 数额特别巨大或者有其他特别情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚款或者财产。02贷款诈骗罪

根据第一百九十三条的规定,贷款债务诈骗罪是指以非法占有为目的,以虚构事实或者真实情况的方式,骗取银行或者其他金融机构贷款的数额较大的行为。 贷款诈骗的犯罪主体仅限于自然人,公司实施的无论是以占有为目的,还是骗取银行贷款均不构成贷款诈骗罪。

03金融票据诈骗罪

是指利用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存款凭证等其他银行结算凭证进行诈骗活动。 金额大的行为。

04信用欺诈罪

是指以非法占领为目的,利用信用证进行诈骗活动的行为。 信用证是银行应申请人的请求开立的,是在符合信用证条款的情况下无条件承兑的约定。

05信用卡诈骗罪

指用虚构事实或隐瞒真相的方法,利用信用卡进行诈骗,财物数额较大的行为。 信用卡是指银行向个人和公司发行的,以向特约公司购物、消费、向银行取现为目的的具有消费信用的特制运营商卡。 信用卡诈骗罪在客观上表现为一种虚构事实和掩盖真相的方法,利用信用卡骗取财物和银行货款的数额较大的行为。

06有价证券诈骗罪

是指使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券,骗取财产数额较大的东西的行为。 有价证券诈骗罪在客观上表现为使用伪造、变造的国库券或者国家发行的国库券以外的其他国有价证券和国家银行金融债券骗取财物数额较大的行为。 是指用伪造、变造的国库券和国家发行的其他有价证券换取现金,偿还债务以获取财物和财产利益的行为。 构成本罪必须数额较大,主观上只能故意构成。

07保险诈骗罪

是指投保人、被保险人或者受益人违反保险法规,以虚构的事实或者真实情况骗取保险金的数额较大的行为。

保险诈骗罪在客观上表现为违反保险法规,以虚构事实或者隐瞒真相的方法骗取保险金的数额较大的行为。 保险诈骗是随着保险业务的发生而新出现的诈骗罪的一种。 保险业务在广义上属于金融范畴,因此刑法将本罪规定为金融欺诈一节。

2、金融诈骗的构成特征

1、客体侵犯了金融管理秩序和公私财产的所有权,是复杂的客体,而且前者是主要客体。

2、在客观方面,采用虚构和掩盖事实真相的方法,破坏金融管理秩序骗取公私财物,且数额较大的行为。

3、主体为一般主体,单位与自然可由人均构成。 但是,贷款诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪三种犯罪不能由单位构成。4、主观上是故意的,具有非法占有公私财产的目的。 这也是本类罪区别于破坏金融管理秩序类犯罪的重要依据。

3、金融诈骗罪的认定

在司法实践中如何正确认定金融诈骗罪与非罪的界限?

关键是要认定是否有“非法占领的目的”。

()首先要看是否有法定的金融诈骗犯罪行为之一。 金融诈骗犯罪都是以非法侵占为目的的犯罪。 除了贷款诈骗罪、集资诈骗罪、信用卡诈骗罪的恶意透支外,刑法中列举的票据诈骗、金融凭证诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗(恶意透支外)、有价证券和保险诈骗犯罪的具体行为表现,是认定为具有非法占有目的的重要依据

(2)其次,根据司法实践的经验,有下列情形之一的,认为有非法占领的目的:

明知没有归还能力而大量骗取资金的;

非法获得资金逃跑的;

浪费骗取资金的;

利用骗取的资金进行违法犯罪活动的;

为了逃避资金返还,抽逃、转移、隐藏财产的;

隐匿、销毁账簿或者虚假破产、虚假破产,逃避归还资金的

其他非法占用资金、拒绝归还的行为。

另外,这7种情况都以“行为人通过诈骗的方法非法获得资金,不能返还较大金额的资金”为前提条件,仅根据这7种情况认定行为人有非法占有的目的,也只能以金融诈骗罪进行处罚

金融诈骗是现代我国严厉打击的犯罪类型,君子爱财有道!


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